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2025年(风险管理)案件风险防控实务考试题库附答案

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.下列哪项不属于案件风险防控三道防线中的第二道防线？

A.合规管理部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.法律事务部门

答案：C

2.根据《银行业金融机构案件管理办法》，涉案金额超过（）万元的案件应认定为重大案件？

A.500

B.1000

C.2000

D.5000

答案：B

3.某支行员工利用职务便利，伪造客户签名办理质押贷款，该行为主要涉及（）风险？

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

答案：C

4.风险评估中固有风险与剩余风险的主要区别在于（）？

A.风险发生的可能性

B.风险造成的损失程度

C.是否采取控制措施

D.风险的来源类型

答案：C

5.案件风险排查中，突击查库属于（）排查方式？

A.全面排查

B.专项排查

C.交叉排查

D.突击排查

答案：D

6.某机构发现员工存在异常资金往来，单笔交易超过其月收入5倍，根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，应在（）个工作日内启动调查？

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

7.下列哪项不属于操作风险关键指标（KRI）？