2025年保险业风控部专员反欺诈管理手册.docxVIP

2025年保险业风控部专员反欺诈管理手册

第1章反欺诈组织架构与职责体系

1.1反欺诈领导小组运行机制

领导小组由总行总经理任组长，分管行领导任副组长，风控部、运营部、科技部及业务部负责人为成员，每月召开一次反欺诈联席会议，研判本月重点欺诈类型（如信用卡盗刷、虚假理赔等），部署下一阶段专项打击行动。领导小组下设办公室设在风控部，负责会议记录、纪要督办及日常协调，每季度发布《反欺诈工作简报》，通报各分支机构的欺诈拦截率、损失率及整改进度。

领导小组建立“周调度、月通报”机制，每周由风控部牵头召开调度会，通报各机构拦截金额、挽回金额及异常交易特征分析结果；每月召开分析会，对高风险