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金融行业风控部风控员合规手册

第1章总则与职责

1.1合规管理架构与目标

本章节旨在确立金融风控部“三道防线”中第二道防线的定位，明确合规管理架构由合规委员会、合规部及各业务条线风控员共同构成。合规委员会作为最高决策机构，负责审批年度合规预算、制定合规战略及裁决重大合规争议；合规部作为职能部门，负责建立制度体系、开展监督审计及培训宣导；风控员作为执行主体，需深度嵌入业务流程，落实“业务合规、风险合规”双重要求。合规管理的核心目标包括“零容忍”的违规行为底线和“零风险”的经营上限。具体而言，风控员需确保所有授信、交易、销售行为均在既定的风险偏好框架内运行，杜绝道德风险与操作风险事件发