2025年金融行业合规部合规专员反洗钱核查手册.docxVIP

2025年金融行业合规部合规专员反洗钱核查手册

第1章反洗钱基础理论与法规体系

1.1反洗钱法律法规概述

反洗钱法律体系是以《反洗钱法》为核心，以《刑法》、《商业银行法》、《证券法》等为基础，由中国人民银行、公安部、中国证监会等多部门协同制定的完整法律网，旨在从国家层面确立反洗钱工作的强制性地位。我国《反洗钱法》自2007年实施以来，历经2024年修订版升级，明确了金融机构在反洗钱工作中的主体责任，并强化了法律责任的追究机制，标志着我国反洗钱监管进入“严监管、强执行”的新阶段。

在监管框架中，中国人民银行作为中央银行，负责制定反洗钱战略、监管政策及检查标准；公安部负责打击