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标金额(以现在物价估计)7)

标金额(以现在物价估计)7)退休目标预计几年后达成目标金额(以现在物价估计)8)请问你自认为是何种投资人？1保守2稳健3积极4冒险300,00060,0000.

条件是否合理(2)是否按照理财六步骤执行(3)问题回答是否全面，有无自设问题(4)产品配置是否合理(5)EXCEL表制作是否完整，正确(6)团队合作(7)PPT

房负债+子女教育金负债③应有营生资产=养生负债+实际负债一实际资产④考虑现有收入与预计工作年限，若理财需求额超出预计收入水平太多，应调整理财目标金额或延长工作年

后再根据夫妻的收入比例进行分摊。应有保额的影响因素(1)年龄。年龄越大，工作年限就越短，未来工作收入的现值就越小，因此，应有保额也越低。(2)个人支出占个人收入

AFP考试《金融理财原理》第十四章知识

点归纳

标金额(以现在物价估计)7)退休目标预计几年后达成目标金额(以现在物价估计

标金额(以现在物价估计)7)退休目标预计几年后达成目标金额(以现在物价估计)8)请问你自认为是何种投资人？1保守2稳健3积极4冒险300,00060,0000.

的生命价值法和遗属需要法，可以利用EXCEL计算保险需求。(2)对于遗属需要法，除了考虑生活开支的现值之外，还需要考虑子女高等教育费用;如果要赡养父母，还需要依

属年生活费缺口)+子女高等教育金现值+房贷及其他负债+丧葬最终支出现