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代理金融从业人员轻微违规积分管理办法测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）

1.代理金融从业人员轻微违规积分管理中，同一违规行为涉及多项积分标准时，应采取以下哪种处理方式？

A.累计积分

B.按最高分值积分

C.按最低分值积分

D.不予积分

答案：B

2.某网点柜员张某在客户办理大额转账时，未按规定对客户进行风险提示，根据《代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》，应扣减多少积分？

A.1分

B.2分

C.3分

D.5分

答案：C（依据办法第12条：未按规定履行客户风险提示义务，扣3分）

3.积分累计周期为自然年度，周期内积分未达到多少分时，次年初自动清零？

A.6分

B.8分

C.10分

D.12分

答案：D

4.从业人员王某在季度内累计积分达9分，根据管理办法，应接受的处理措施是？

A.全辖通报批评

B.暂停业务权限1个月

C.由网点负责人进行诫勉谈话

D.扣减当月绩效奖金的20%

答案：C（依据办法第21条：积分611分的，由直接上级进行诫勉谈话并记录）

5.以下哪类行为不属于“客户信息管理违规”范畴？

A.未按规定更新客户联系方式

B.泄露客户账户交易明细

C.未对新开户客户进行身份联网核查