金融行业财富管理部专员客户资产配置手册.docx

金融行业财富管理部专员客户资产配置手册

第1章客户基础画像与风险偏好管理

1.1客户基本信息梳理与数据清洗

需从CRM系统导出客户全生命周期数据，提取姓名、身份证号、手机号、职业及行业标签等基础字段，建立统一的客户主索引库，确保数据源的唯一性与准确性，为后续画像建模奠定基础。针对客户提供的职业信息，利用行业分类标准（如证监会行业分类标准）进行标准化映射，将“互联网大厂”、“传统国企”、“自由职业者”等模糊描述转化为具体的行业代码，以消除数据歧义。

对手机号码进行归属地地理编码，结合客户填写的居住地信息，构建“虚拟地址”模型，不仅确认物理住址，还需推断其办公地点或家庭住址，从而