2025年金融服务信贷部信贷员反洗钱操作手册.docx

2025年金融服务信贷部信贷员反洗钱操作手册

第1章

1.1反洗钱法律框架与适用范围

本手册依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第1号）及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号）等最新法律法规编制，确立了全行反洗钱工作的法定基石。信贷部作为金融服务的核心部门，必须严格履行“了解你的客户”（KYC）义务，确保所有授信业务均纳入反洗钱监测范围，严禁开展未经身份核验的“白名单”业务。

适用范围覆盖我行所有信贷业务全流程，包括但不限于个人消费贷款、经营性贷款、