2025年金融行业资产管理专员资产托管管理手册.docx

2025年金融行业资产管理专员资产托管管理手册

第1章总则与职责

1.1资产管理专员岗位定义与核心职责

资产管理专员是指在基金管理公司或商业银行的资产管理业务条线中，直接负责客户资产账户开立、资金清算、会计核算、估值核算及信息披露等核心运营工作的专职人员。根据现行《证券投资基金法》及行业通用标准，该类岗位需具备基金从业资格，并持有CAMS（中国资产管理从业人员资格认证）高级证书方可上岗。其核心职责涵盖从资产入库到资产出库的全生命周期管理，具体包括接收客户资产指令、执行资金划转、进行每日会计核算、计算基金份额净值、处理分红派息事务，以及向监管机构报送托管报告。

在实操层面，专员需