2025年银行从业资格《银行投资银行业务》操作与风险试卷.docxVIP

2025年银行从业资格《银行投资银行业务》操作与风险试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.投资银行业务在金融体系中主要发挥的功能不包括？

A.融通资金

B.提供财务顾问服务

C.保管巨额存款

D.证券承销与交易

2.下列关于债券承销业务的说法中，错误的是？

A.承销商需要对发行人的信息披露进行核查

B.首次公开发行（IPO）属于债券承销的一种形式

C.承销团是由发行人自行组织的

D.承销方式主要分为代销和包销

3.在投资银行业务中，尽职调查的主要目的是？

A.为投资银行自身争取更高的服务费用

B.协助客户完成融资或并购交易

C.评估投资项目的市场风险

D.替客户承担交易中的全部风险

4.某投资银行员工利用未公开的重大负面信息向特定客户进行交易，该行为最直接地违反了哪项职业操守？

A.保密原则

B.公平原则

C.独立原则

D.客户利益优先原则

5.资产证券化过程中，设立特殊目的载体（SPV）的主要目的是？

A.提升投资银行自身的利润空间

B.将基础资产与发起人的风险隔离

C.方