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金融行业风控部风控员反洗钱检查手册（执行版）

第1章总则与职责界定

1.1反洗钱检查工作的法律框架与监管要求

必须明确反洗钱检查工作的法律根基，依据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构反洗钱规定》，检查活动属于依法履行法定义务的行政监管行为，而非简单的内部行政指令，任何检查人员必须严格区分“监管执法”与“内部行政管理”的界限，严禁超越法定权限。需精准解读监管部门的最新政策导向，例如中国人民银行发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中关于“持续了解你的客户”（KYC）的最新细化要求，检查手册必须将监管文书中的模糊表述转化为可执行的具体动作标准。

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