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金融行业风控部风控经理风险管理手册

第1章总则与合规框架

1.1监管合规体系与法律义务

本手册严格依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及中国人民银行最新发布的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（资管新规）制定，确立了全行风险管理的法律基石。作为风控经理，必须明确“合规创造价值”的核心定位，任何业务决策均不得触碰监管红线，否则将承担连带法律责任。合规框架采用“总-分-总”结构，总则部分明确了本手册的适用范围、制定目的及解释权归属，确保所有员工在统一标准下执行；分则则细分为客户准入、产品准入、交易执行、风险监测及处置等具体场景，形成闭环管理。

全行需建立“