金融行业前台部客户经理客户推介规范手册.docx

金融行业前台部客户经理客户推介规范手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册严格限定于中国银行（以“中国银行”为例）前台业务部客户经理在面向个人及企业客户开展金融产品销售与综合金融服务推介过程中的所有行为。适用范围涵盖从客户初步接触、需求挖掘、产品匹配、方案讲解到最终签约及后续维护的全生命周期。“客户经理”指经银行正式任命并持有有效执业证书，具备相应专业资质，在指定区域内对特定客户群体负责进行客户服务的人员；“金融产品销售”特指依据《商业银行理财产品销售管理办法》及相关法律法规，向客户推介并销售各类储蓄、保险、基金、理财等金融产品的行为。

“推介规范”是指本手册中关于推介话术、流程