烟草行业营销部客户经理客户签约追踪手册.docx

烟草行业营销部客户经理客户签约追踪手册

第1章客户基础信息梳理与画像构建

1.1客户基础信息采集规范

信息采集需严格遵循“五维一源”原则，即人口属性、职业背景、家庭结构、资产状况及历史行为五大维度，必须通过统一的数据接口或标准化问卷获取，严禁人工手写记录，确保数据源头唯一性。采集过程必须覆盖客户全生命周期关键节点，包括首次拜访时的基础资料、续访时的变更信息以及离岗后的背景回溯，确保数据链条的完整性和连续性。

信息录入应建立“双人复核”机制，由客户经理与合规专员共同核对，重点校验身份证号、手机号、银行卡号等敏感信息的准确性与一致性，杜绝录入错误。对于缺失关键信息的客户，系统应自动