2025年金融行业合规部合规专员金融法规培训手册.docx

2025年金融行业合规部合规专员金融法规培训手册

第1章宏观政策与监管导向

1.1国家金融法律法规体系解读

需全面梳理《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》及《中华人民共和国保险法》等六大核心基石，明确其确立的“存款自愿、取款自由、存款有息、为储蓄者保密”的银行原则，以及“公开、公平、公正”的证券发行与交易原则，这是所有合规工作的根本法律边界。必须深入研读《中华人民共和国反洗钱法》及其配套《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，要求从业人员熟知客户身份识别（KYC）的“三亲见”原则，确保在2025年监管科技（RCSA）全面普及的背景下，能够准确识别并阻断洗钱