2025年银行行业柜面部柜员现金存取业务手册.docx

2025年银行行业柜面部柜员现金存取业务手册

第1章总则与基础规范

1.1制度职责与岗位分工

本章节旨在明确各岗位在现金存取业务中的法定职责与核心权限边界，确保“谁经办、谁负责、谁监督”的原则落地，严禁越权操作。柜员作为第一责任人，必须严格执行“双人复核”或“一人复核”的复核机制，严禁单独面对现金实物进行清点、加钞或解款操作。运营主管需履行现场总控职责，负责监控业务全流程状态，对柜面现金库存实行“日清日结”制度，每日下班前必须对当日点钞、加钞、整点钞及尾箱现金进行全量清点，确保账实相符。

会计主管负责审核业务单据的真实性与合规性，重点检查客户身份识别（KYC）是否完整、业务授权是否清晰