金融行业保险部保险经纪人保险经纪业务操作手册.docx

金融行业保险部保险经纪人保险经纪业务操作手册

第1章总则与业务范围

1.1保险经纪机构资质与合规要求

保险经纪机构必须持有国家金融监督管理总局（原银保监会）颁发的《保险经纪机构许可证》，该许可证是开展业务的前提，未取得此牌照的机构严禁在境内从事保险经纪业务。机构需建立“双录”（录音录像）制度，确保所有销售行为全程留痕，录像时间不得少于3分钟，这是监管对销售误导行为的核心追溯手段。

从业人员必须通过国家金融监督管理总局组织的保险经纪人员资格考试，并持有效《保险经纪人员资格证书》上岗，无证操作属于严重违规行为。机构需设立独立的合规风控部门，制定《反洗钱合规管理办法》和《数据安全