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金融行业运营部理财员理财产品到期日提醒手册（执行版）

第1章通知方式与接收确认

1.1多渠道通知策略

在理财经理日常拜访客户时，应同步通过手机短信、工作群及企业消息推送三种方式，向客户发送理财计划到期提醒，确保信息触达率不低于95%。针对高净值客户，除常规短信外，需额外在其专属理财APP端“到期提醒卡片”，并设置自动弹窗提醒，确保客户在任何屏幕状态下均能感知到期信息。

对于线下网点客户，应在理财经理完成产品到期确认签字后，立即通过网点自助终端打印纸质确认单，并由客户本人签字留存，形成书面证据链。系统后台需配置智能预警机制，当理财产品到期前30天、15天、7天及3