金融行业风控部风控专员反洗钱筛查手册.docxVIP

金融行业风控部风控专员反洗钱筛查手册

第1章法律法规与合规框架

1.1国家反洗钱法律体系概述

我国反洗钱法律体系以《中华人民共和国反洗钱法》为核心，构建了“反洗钱法—反洗钱行政法规—反洗钱部门规章—反洗钱规范性文件”四级法律规范体系。作为国家反洗钱工作的基石，该法于2006年颁布实施，确立了金融机构履行反洗钱义务的法定地位，明确了“了解你的客户”（KYC）和受益所有人识别的基本框架。该法明确规定了金融机构在客户身份识别、大额和可疑交易报告、可疑交易分析以及保密义务等方面的核心职责。例如，对于非自然人客户，法律强制要求识别实际控制人，并建立受益所有人信息库，这是防范洗钱风险的第一