2025年保险代理业务办理与规范手册_1.docxVIP

2025年保险代理业务办理与规范手册

第1章保险代理业务全流程管理

1.1业务准入与资质审核

代理人必须持有国家金融监督管理总局颁发的有效《保险代理资格证书》，证书编号必须在有效期内且系统内状态为“正常”或“有效”，严禁使用已过期或注销的证书开展业务。在正式签约前，代理人需通过监管机构指定的线上或线下资格核验系统，身份证复印件、学历证明及无犯罪记录证明，系统自动比对后“准入合格报告”。

对于新入职或转岗代理人，系统需执行“二次复核”机制，重点核查其过往理赔记录，若存在重大理赔纠纷，系统应自动冻结其代理权限并提示人工复核。代理人需签署《保险代理业务风险告知书》，明确告知其代理权限