2025年保险业务合规与风险管理指南.docx

2025年保险业务合规与风险管理指南

第1章总则与基本原则

1.1合规管理体系架构与职责分工

本体系确立“董事会总负责、高管层直接领导、合规部门牵头、业务部门落地”的四层治理架构，确保从战略制定到执行落地的全链条闭环，其中董事会需每年至少召开一次合规专项会议，审议年度风险偏好调整方案。明确首席合规官（CCO）为体系最高负责人，直接向董事会汇报，负责统筹全行合规资源调配与重大风险事件的最终决策权，其考核结果占年度绩效考核总分的20%。

建立跨部门协同工作小组（CDOG），由总行行长任组长，各业务线负责人任成员，专门负责新产品准入前的合规初审，确保所有创新业务在上线前必须通过合规沙