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个人理财规划合同协议

第一条定义

在本合同中，下列词语具有以下含义：

（一）理财规划师或理财规划机构（以下统称服务方）是指根据法律法规及本合同约定，为服务方提供个人理财规划服务的专业个人或机构；

（二）服务方指根据本合同约定，接受服务方提供的个人理财规划服务的个人（以下简称客户）；

（三）个人理财规划服务指服务方基于客户提供的财务信息和理财目标，运用专业知识进行分析、建议和方案设计，帮助客户制定个性化财务规划和投资建议的服务活动；

（四）理财规划报告指服务方根据本合同约定，为服务方准备的，包含财务分析、理财目标、规划方案、风险提示等内容的专业报告。

第二条合同标的

服务方同意按照本合同约定，为服务方提供个人理财规划服务，服务方同意接受服务方提供的个人理财规划服务。

第三条服务内容与方式

（一）服务内容

1.服务方将根据服务方提供的财务信息，进行全面深入的财务状况分析，包括但不限于收入支出、资产负债、现金流、风险承受能力等；

2.服务方将协助服务方明确和确认个人理财目标，如购房、购车、子女教育、退休养老等；

3.服务方将基于服务方的财务状况、理财目标、风险承受能力等因素，提供个性化的理财规划方案，包括资产配置建议、投资产品选择建议、保险规划建议等；

4.服务方将向服务方提供详细的理财规划报告，并对报告内容进行解释说明；

5.在服务期间及服务结束后