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柜面操作规范与风险防控手册（执行版）

第1章总则与职责分工

1.1适用范围与定义

本手册适用于本行所有营业网点柜面业务操作人员、自助设备管理员及业务辅助人员，涵盖从客户身份识别、凭证审核到业务办理的全流程操作行为。②“柜面操作”特指在物理或虚拟柜台环境中，通过标准化流程处理现金、票据、银行卡及电子账户等实物或电子凭证的业务活动。“风险防控”是指通过制度约束、技术手段和人员管理，识别、评估、监测并有效遏制柜面业务过程中可能发生的操作风险、合规风险和道德风险。④“执行版”意味着本手册作为日常工作的操作指南，取代了原有的口头传达或分散的纸质指引，具有强制执行力。⑤“岗位职责”明确界定柜员、主