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2026年信贷部自查报告(3篇)

第一篇

2026年信贷部严格按照银保监会《商业银行信贷业务合规管理指引》、总行《2026年内控合规排查工作实施方案》要求，于2026年10月8日至10月31日对2025年1月1日至2026年9月30日发放的全口径信贷业务开展全面自查，累计覆盖对公信贷业务1276笔、余额428.7亿元，零售信贷业务21492笔、余额97.2亿元，表外信贷业务327笔、余额187.6亿元，实现业务范围、条线环节、机构网点三个100%覆盖。

本次自查由信贷部总经理任组长，分管风控副总经理、各区域信贷分部主管任副组长，抽调贷前调查、贷中审查、贷后管理、合规审计条线共21名骨干人员组成自查工作组，采用“系统数据交叉核验+档案逐笔复核+现场约谈+借款人回访+外部数据联动比对”的方式开展，其中系统核验覆盖所有信贷业务的流程节点、审批记录、合同信息，档案复核抽取比例不低于总业务量的30%，重点核查关注类、逾期类、大额对公类业务，现场约谈客户经理127人，回访借款人324户，联动工商、税务、征信、不动产登记中心等外部平台核对数据1762条，累计排查出各环节合规问题7大类共162个，已完成立查立改问题89个，剩余问题均明确整改时限、责任到人。

本次自查发现的问题集中在贷前、贷中、贷后三个核心环节。贷前调查环节共发现问题47个，占比29%：一是部分客户经理贷前调查不尽职，12笔合计金额