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2026年虚拟货币风险警示管控方案范本

一、方案背景与工作目标

（一）背景依据

2026年全球虚拟货币市场总市值已达3.2万亿美元，币种数量突破2.8万种，其中92%的币种无实际应用场景、发行主体无合规备案。国内监测数据显示，2025年涉虚拟货币案件立案数达1.27万起，同比上升41.2%，涉案总金额超3100亿元，其中诈骗类案件占比62%，非法金融活动类案件占比28%；虚拟货币相关跨境资金流动规模同比增长58%，已成为洗钱、恐怖融资、逃汇套汇的重要通道。同时，元宇宙、Web3.0等新兴领域与虚拟货币绑定发展，AI生成虚拟货币项目、链上跨链套利诈骗等新型风险持续涌现，普通投资者平均亏损率达78.3%，其中60岁以上群体、18-22岁学生群体亏损占比分别达89%、82%。

为深入贯彻《中国人民银行中央网信办最高人民法院等十部门关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》要求，压实各方管控责任，遏制虚拟货币风险蔓延，切实维护金融秩序和人民群众财产安全，特制定本方案。

（二）工作目标

1.短期目标（2026年1-6月）：实现涉虚拟货币风险监测覆盖率100%，国内公开渠道虚拟货币交易、推广信息清理率达99%，重点群体风险警示知晓率达90%以上，涉虚拟货币案件高发态势得到初步遏制。

2.中期目标（2026年7-12月）：构建全链条闭环管控体系，虚拟货币相关非法金融活动存量处置率达