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2026信贷风险自查报告(2篇)

第一篇

本次2026年度信贷风险自查严格对照《中国银保监会关于进一步强化中小银行信贷风险全流程管控的通知》（银保监办发〔2026〕7号）及总行《2026年信贷风险排查工作实施方案》要求，由分行风险管理部牵头，联合授信审批部、公司金融部、普惠金融部、个人金融部、合规部组成7个专项排查小组，累计覆盖2023年1月1日至2026年2月29日期间发放的全部表内外信贷业务，涉及对公授信客户321户、余额124.76亿元，普惠小微客户1892户、余额36.42亿元，个人零售客户16247户、余额28.67亿元，合计排查业务笔数27492笔，表外业务（含保函、银行承兑汇票、信用证）余额19.23亿元，自查覆盖率达100%。排查过程中严格落实“见人、见账、见物、见场景”的四见要求，对所有单笔金额超过1000万元的业务100%开展现场核查，对1000万元以下的业务抽样核查比例不低于20%，累计现场核验企业经营场所723个，调取交易流水、合同、发票等佐证材料12.7万份，交叉核验工商、税务、涉诉、征信等外部数据30余万条，确保排查结果真实准确、无遗漏。

本次排查累计识别各类风险业务1279笔，涉及金额27.64亿元，占全部排查余额的14.76%，其中不良类业务3.72亿元，关注类业务23.92亿元，具体风险点如下：

一是对公信贷领域的行业性隐性风险。首先是房地产上下游