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金融行业2026年职业道德规范考核试题

一、单选题（共10题，每题2分，计20分）

1.在处理客户委托的资产配置业务时，金融从业人员应当优先考虑客户的（）。

A.风险承受能力

B.收益最大化

C.熟人关系

D.市场短期波动

2.某客户向金融从业人员咨询跨境投资产品，从业人员发现该产品存在较高合规风险。根据《金融从业人员职业操守指引2026》，从业人员应当（）。

A.推荐该产品以获取更高佣金

B.向客户说明风险并建议回避

C.建议客户自行研究后再决定

D.暗中操作以降低客户风险感知

3.金融从业人员在社交媒体上发布投资建议时，必须（）。

A.提及个人身份和机构背景

B.仅分享个人投资心得

C.使用匿名账号以保护隐私

D.引用第三方研究报告而不注明来源

4.某银行员工发现同事在客户资料中泄露了敏感信息。根据《银行业从业人员行为规范2026》，该员工应当（）。

A.忽略此事以避免内部矛盾

B.向客户索要赔偿

C.向所在机构合规部门报告

D.通过社交媒体曝光同事行为

5.金融产品销售过程中，从业人员向客户出示的产品说明书未标明关键风险条款。根据《金融产品销售规范2026》，该行为（）。

A.符合规要求，因客户未主动询问

B.不合规，构成误导销售

C.视情况而定，若客户理解则无问题

D.合理，因