保险产品销售与客户维护手册（执行版）.docx

保险产品销售与客户维护手册（执行版）

第1章客户基础信息与需求评估

1.1客户画像构建与初步筛选

采用“五维动态模型”对潜在客户进行量化画像，涵盖人口统计学特征（如年龄、地域、职业稳定性）、经济能力指标（如年可支配收入、家庭资产规模）、风险承受力评分（基于其过往投资行为及消费习惯）以及社会支持系统（如子女教育阶段、父母健康状况）；通过收集客户历史保单记录、银行流水及社保缴纳信息，利用大数据工具自动匹配高价值客户标签，确保筛选出的目标客户群体在95%以上符合公司核心产品定位。实施“漏斗式”初筛机制，利用CRM系统设定多维过滤条件：首先剔除无有效联系方式或拒接率超过30%的