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保险代理业务操作与客户管理手册

第1章保险代理业务操作与客户管理手册

1.1保险代理人基础规范与合规管理

保险代理人必须首先取得国家金融监督管理总局（原银保监会）颁发的《保险代理从业人员资格证书》，这是从事代理业务的前提条件；未取得该证书的人员严禁以任何名义开展保险销售活动。代理人上岗前必须通过“保险销售从业人员资格考试”，考试涵盖《保险法》、《保险代理人监管规定》及最新产品条款，合格后方可持证上岗。

所有代理人的个人信息及执业记录需实时录入国家金融监督管理总局的保险销售从业人员信息系统，实行全国联网备案管理。代理人必须严格遵守“双录”（录音录像）制度，在销售高风险产品或大额保