2025年银行柜面操作与服务手册.docx

2025年银行柜面操作与服务手册

第1章基础操作规范

1.1凭证与印章管理

柜面人员需严格执行“双人双锁”原则，将重要空白凭证与有价证券分柜存放，严禁将现金与有价证券混放。新印制的汇票联次、存根联及重要空白凭证必须加盖“已印讫”章，且章面需清晰可见，不得有涂改或模糊痕迹。

印章保管实行“专人专管、日清月结”，每日下班前必须核对印章使用登记本，确保当日使用记录与实物印章一致。作废凭证必须当日加盖“作废”戳记并登记《作废凭证登记簿》，若遇系统故障无法加盖，需立即上报并留存备用章。印章使用完毕后，必须立即收回并封存，严禁将印章带离柜台或用于非授权业务，违者将按内部违规制度严肃处理。