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保险业务代理与客户关系管理手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与职责界定

本手册明确适用于所有经公司授权开展保险业务代理服务的内部人员及外部合作机构，涵盖从客户接触、保单录入、理赔协助到售后服务的完整业务流程。各业务代理人作为第一责任人，必须严格执行“谁主管、谁负责”的原则，对客户的风险认知、投保方案及资金安全承担直接管理责任。

公司财务部负责监督资金流向合规性，科技部负责系统数据录入的准确性校验，人力资源部负责定期复核代理人资质档案。任何部门或个人发现违规行为，应立即向合规总监报告，严禁隐瞒不报或伪造记录，违者将依据《违规处理办法》追究连带责任。本手册作为操