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2026年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷（附答案）

1.陈先生计划3年后换100万元的新房，首付要求最低30%，目前已有可投资资产24万元，可用于首付积累，年化投资收益率为6%，按年复利计算，下列说法正确的是（）。

A.3年后可投资资产本利和约为28.58万元，不足以支付最低首付，每月末需要额外追加投资约309元才能凑足首付

B.3年后可投资资产本利和约为28.58万元，足以支付最低首付，不需要额外追加投资

C.3年后可投资资产本利和约为29.75万元，不足以支付最低首付，每月末需要额外追加投资约1200元才能凑足首付

D.3年后可投资资产本利和约为29.75万元，足以支付最低首付，不需要额外追加投资

答案：A

解析：最低首付需求=100×30%=30万元，现有资金3年后终值=24×(1+6%)3≈28.58万元，资金缺口=30-28.58=1.42万元，按月复利计算，月收益率=6%/12=0.5%，设每月末追加投资金额为A，根据年金终值公式，1.42=A×[(1+0.5%)3?-1]/0.5%，计算得A≈309元，因此A选项正确。

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，下列关于回访要求的说法，正确的是（）。

A.回访内容仅需要包括投资建议是否合适，不需要提及