保险理赔流程与客户关系维护手册.docx

保险理赔流程与客户关系维护手册

第1章

1.1客户基本信息标准化采集

在保单签订及首笔理赔服务启动的第一周，必须完成客户全维度基础信息的“三单合一”录入，即保单信息、身份证件信息及基础联络信息必须同步更新至CRM系统，确保数据源唯一性，杜绝多头录入导致的客户档案混乱。采集过程中需严格遵循ISO17025标准下的数据真实性校验流程，通过OCR技术自动识别并校验身份证、银行卡等关键证件的有效期、防伪码及拍摄清晰度，对模糊或过期证件自动触发人工二次核验机制。

针对新参保客户，需建立“基础信息动态更新清单”，规定客户在身份证到期、手机号变更或住址迁变动后30日内必须完成信