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金融投资顾问业务流程与合规手册

第1章总则与基本原则

1.1适用范围与定义

本手册适用于全行所有金融投资顾问团队、相关销售岗位及具备资质的投资顾问个人，涵盖从客户初步接触、需求挖掘、方案制定到最终交易执行及后续跟踪的全生命周期服务。“金融投资顾问”是指经监管机构批准取得执业资格，受聘于金融机构，依据法律法规和职业道德规范，运用专业知识和分析能力，为客户提供资产配置、风险管理和增值服务的专业人员。

本手册界定“合规”为严格遵守国家法律法规、监管规定及行业自律规则，确保所有业务操作在法律框架内运行，不存在任何违规行为或潜在风险的行为准则。“客户”在本手册中特指与金融投资顾问建立业务关系的自