2026年一级理财规划师《家族财富管理》考试真题（后附答案解析）.pdfVIP

2026年一级理财规划师《家族财富管理》考试真题

（后附答案解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分，合计60分。每题只有一个正确答

案，请选择最符合题意的选项）

模块一家族财富管理基础理论（1-10题）

1.家族财富管理相较于普通个人理财，最核心的差异化特征是（）。

A.侧重短期投资收益最大化

B.兼顾财富保值增值与家族代际传承、家族治理

C.仅针对现金类资产进行规划

D.无需考虑风险隔离与合规管理

参考答案：B

解析：家族财富管理以家族长期发展为核心，融合资产增值、风险隔离、

代际传承、家族治理等多重需求，区别于普通个人理财的短期收益导向。

2.行业公认的家族财富管理四大核心目标不包括（）。

A.安全财富

B.增值财富

C.短期财富

D.久远财富

参考答案：C

解析：家族财富管理四大核心目标为安全、增值、和谐、久远，无短期财

富这一目标。

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3.在家族财富生命周期的财富创造阶段，核心规