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2025年金融科技培训业务办理与规范手册

第1章总则与政策导向

1.1培训业务监管框架与法律合规

依据《中华人民共和国商业银行法》及《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，本手册确立以“风险为本”为核心原则的监管框架，明确金融科技培训业务必须纳入国家金融监督管理总局（现国家金融监督管理总局）的统一监管体系，严禁开展未经备案的非法培训活动。严格遵循《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，所有培训业务必须建立完善的客户身份识别机制，确保培训对象身份真实、有效，并按规定保存不少于5年的客户信息。

落实《中华人民共和国数据安全法》与《个人信息保护法》规定