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2026年银行行长反洗钱履职能力面试题

一、单选题（共5题，每题2分）

1.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行反洗钱义务的，由中国人民银行或者国务院有关部门处（）罚款。

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上100万元以下

C.30万元以上150万元以下

D.50万元以上200万元以下

2.针对高风险客户，银行应采取的措施不包括（）。

A.提高尽职调查频率

B.实施实时交易监控

C.降低交易限额

D.加强客户关系维护

3.在反洗钱工作中，以下哪项不属于“受益所有人”的认定范围？（）

A.直接或间接拥有账户、资产的自然人

B.通过代理、信托等安排控制资产的自然人

C.非法获取资金的自然人

D.客户的直系亲属

4.对于跨境大额现金交易，银行应（）报告给反洗钱部门。

A.立即冻结

B.24小时内报告

C.48小时内报告

D.无需报告

5.根据我国反洗钱规定，金融机构对客户身份信息的保存期限不得少于（）年。

A.2年

B.5年

C.10年

D.15年

二、多选题（共5题，每题3分）

1.金融机构在反洗钱工作中应建立的风险管理体系包括（）。

A.风险评估

B.内部控制

C.信息披露

D.审计监督

2.高风险客户的特征可能包括（）。

A.交易金额异常

B.