跨境银行“第三方服务提供商”尽职调查义务的合规标准——基于欧盟EBA外包指南与银行供应商声明的文本对照.docx

跨境银行“第三方服务提供商”尽职调查义务的合规标准——基于欧盟EBA外包指南与银行供应商声明的文本对照

摘要

随着全球金融数字化的纵深演进以及跨境银行对外部技术依赖度的日渐加深，跨境银行“第三方服务提供商”尽职调查义务的合规标准与跨国银行系统性风险防范之间的冲突日益凸显，这引发了学界的广泛关注。主权国家与跨国金融监管当局在面临外包服务中断、数据泄露及技术主权依附等外溢风险时，频繁调整其关键信息基础设施与第三方合规准入政策。这种正当的审慎监管行为往往遭遇跨境金融机构在执行双边与多边合规标准时的操作性不确定性。本文采用国际金融规制教义学分析与欧洲银行管理局外包指南文本审查相结合的方法，系统解构了第