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房产交易流程与客户服务手册

第1章交易前准备与尽职调查

1.1客户身份核实与资质审查

需通过国家企业信用信息公示系统或当地市场监督管理局官网，输入客户营业执照编号进行实时核验，重点确认其是否为“存续”状态，并查看其注册资本、实缴资本及最近三年的年报中是否存在重大行政处罚记录。对于非自然人客户，必须要求其提供法定代表人、股东或实际控制人的身份证复印件及复印件，并现场核对“人证合一”情况，确保关键决策人真实有效。

若客户为个人投资者，需查验其个人身份证原件，并通过“国家企业信用信息公示系统”查询其名下是否有多家关联公司，排查是否存在代持或隐性债务风险。针对二手房交易，必须核实房屋的