2025年跨境支付基础业务应急响应演练考核卷及答案.docxVIP

2025年跨境支付基础业务应急响应演练考核卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.以下哪类风险不属于跨境支付基础业务应急响应的核心范畴？（）

A.支付渠道故障导致交易延迟

B.客户身份信息（KYC）审核不通过

C.恶意洗钱交易触发系统拦截

D.外汇管理局临时管制政策调整

2.跨境支付应急响应中，一级响应的触发条件通常是（）

A.单笔交易金额超过10万美元

B.系统故障影响客户数超过100人

C.客户投诉数量达到每日阈值

D.欺诈交易识别准确率低于95%

3.根据《跨境支付反洗钱管理办法》，以下哪项属于可疑交易报告的必要要素？（）

A.客户职业信息

B.交易对手账户余额

C.交易时间与金额异常性

D.客户信用评分

4.跨境支付流动性风险应急响应中，运营部门的优先动作是（）

A.联系合作银行增加授信额度

B.向客户解释延迟原因

C.暂停高风险地区交易

D.调整汇率波动补偿方案

5.客户跨境支付交易因银行系统故障导致资金未到账，应急响应小组应首先（）