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互联网金融平台风险管理手册（执行版）

第1章总体风险管理与合规框架

1.1风险治理结构与职责分工

设立由董事会直接领导的“首席风险官”（CRO）委员会，确保风险决策的独立性与权威性，该委员会每月召开一次专题会议，审议全行重大风险敞口及合规重大事项，其决议具有最高优先级。明确“三道防线”架构：第一道为业务部门，负责风险识别与初步控制；第二道为风险管理与合规部门，负责独立风险评估与监测；第三道为内部审计部门，负责事后独立审计与报告，确保无利益冲突。

建立“权责对等”的岗位责任制，规定CRO对全行风险负最终责任，风险总监对操作风险负责，合规官对政策执行负责，并签署终身责任制承诺书，