2025年投资银行操作流程与规范手册.docx

2025年投资银行操作流程与规范手册

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与基本原则

本手册适用于2025年全行投资银行部所有涉及并购重组、定增发债、IPO辅导及跨境资本运作的项目团队，涵盖从尽职调查、交易谈判到投后管理的每一个业务环节。在业务开展过程中，必须严格遵循“风险为本、客户至上、合规为基”的十六字方针，确保所有交易符合国家法律法规及监管机构的最新要求。

所有项目立项前需进行“三道防线”前置评估，即业务条线自查、合规部门独立审查、风控部门终审，任何跳过风控或风控流于形式的操作均被禁止。在涉及跨境业务时，必须严格执行“双基”原则，即同时满足中国境内及所在国（如欧盟、日本）的