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证券交易流程与风险管理手册（执行版）

第1章交易前准备与资格认证

1.1投资者身份识别与账户开立

在进行任何交易操作前，投资者必须首先完成法定的身份识别程序，即“了解你的客户”（KYC）流程。这要求投资者在开户时提供本人二代身份证正反面照片，系统会自动进行人脸识别比对，确保“人、证、户”三者完全一致，任何面部特征差异均会被系统自动拦截并提示补正，这是防范虚假开户和洗钱的第一道防线。投资者需明确账户的初始资金性质，系统会引导其选择“普通证券账户”或“基金账户”，普通账户支持股票、债券、基金等全市场投资，而基金账户则专门用于买卖公募基金产品，两者在交易权限和持仓限制上存在显著差异，开户