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房地产交易流程与客户服务手册

第1章

交易前准备与尽职调查

1.1客户身份识别与资质审核

首先需通过国家企业信用信息公示系统或当地市场监督管理局官网，核验客户营业执照的“统一社会信用代码”与“法定代表人”信息，确认其主体资格是否有效存续，并核实其经营范围是否包含房地产交易相关服务，确保客户具备合法的民事主体资格。需通过“中国执行信息公开网”查询客户是否存在被列为失信被执行人（俗称“老赖”）或未履行生效法律文书确定义务的情形，若存在此类记录，必须立即终止交易流程并启动风险预警机制，因为这会直接导致未来房产处置的法律效力瑕疵。

应要求客户提供由法定代表人亲笔签署的《授权委托书》原件，并在授权书中明确指定代理人权限范围（如仅限查询资料、代为签署合同等），同时核对授权人与营业执照上登记信息的姓名、职务及联系方式是否一致，防止冒用身份。需确认客户是否持有有效的个人身份证件（如身份证、护照等），并核实其名下是否有其他正在进行的房产交易或已被法院查封的房产，若发现客户名下有多套未解押房产，需评估其是否存在“一房二卖”或恶意串通损害他人利益的风险。应要求客户提供直系亲属的身份证复印件及关系证明（如户口本、结婚证），以验证客户家庭结构的真实性，防止虚假冒名顶替，同时需确认家庭成员是否具备购房资格，避免因家庭人口结构不符合限购政策导致交易失败。

需通过“中国人民银行征信中心”或当地银