28基金科目三真题及答案.docxVIP

28基金科目三真题及答案.docx

28基金科目三真题及答案

一、单项选择题

1.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.投资人利益优先

B.全面性

C.客观性

D.及时性

答案：A

2.关于基金销售适用性的实施和检查，以下表述错误的是（）。

A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求

B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查

C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导

D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

答案：A

3.基金销售适用性管理制度不包括下列哪一选项？（）

A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.基金销售人员的管理监督和投诉机制

答案：D

4.以下关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成