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2025年私募基金管理与风险控制手册

第1章私募基金法规与合规管理

1.1私募基金法律框架与监管政策

我国《证券投资基金法》是私募基金管理的基石，明确规定私募基金管理人应当具备基金募集、投资管理等业务资格，并遵循“诚实信用、勤勉尽责”的原则，投资者在基金合同生效前不得提前赎回，以保障资金安全与流动性。根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人必须依法登记，实行备案制管理，且从事私募业务前需取得基金管理人登记证书，未经登记不得从事私募业务，这是法律层面的准入红线。

监管政策方面，中国证监会发布的《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》细化了登记流程，要求管理人提交公司章程