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2026年基金从业私募基金资产配置含解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（以下各题只有一个正确选项）

1.根据投资目标将资产配置策略分为进攻型、防御型和保守型，这种分类方法属于（）。

A.根据资产配置范围分类

B.根据投资策略灵活程度分类

C.根据风险收益特征分类

D.根据投资期限分类

2.在资产配置过程中，投资者需要考虑的约束条件通常不包括（）。

A.投资目标与时间范围

B.投资者的风险承受能力

C.市场短期波动情况

D.法律法规与监管要求

3.以下关于现代投资组合理论的表述，错误的是（）。

A.核心思想是通过分散投资来降低非系统性风险

B.马科维茨均值-方差模型是重要的理论基础

C.有效前沿代表了在相同风险水平下预期收益最高的投资组合集合

D.无风险资产的存在会使得投资者的最优投资组合一定包含无风险资产

4.某投资者将其大部分资产投资于低风险的固定收益产品，少量资产投资于高增长潜力的权益类资产，这种资产配置方式体现了（）。

A.保守型资产配置

B.平衡型资产配置

C.进攻型资产配置

D.积极型资产配置