保险经纪业务处理与风险控制手册（执行版）.docxVIP

保险经纪业务处理与风险控制手册（执行版）

第1章经纪业务全生命周期管理

1.1业务受理与准入审核

经纪机构在接收到保险代理人或经纪人的首次申请时，必须严格核对其身份证明文件、执业资格证书及所属机构授权书，确保“人证合一”且资质真实有效，任何伪造或过期证件均直接触发业务终止程序。系统需实时调用国家金融监督管理总局及行业协会的数据库，自动校验代理人是否在禁业期内、是否存在未结清的法律纠纷或行政处罚记录，并唯一的业务准入编号。

对于新入职或转岗人员，必须执行为期30天的“观察期”制度，在此期间禁止独立开展承保或理赔业务，仅允许进行数据录入、方案咨询等辅助性工作，直至系统确认无违规隐