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个人终身寿险及年金险规划咨询合同

甲方（保险公司）：[保险公司全称]

乙方（投保人/被咨询人）：[投保人姓名]

鉴于甲方是依法设立的保险公司，拥有提供保险咨询服务的专业能力和资质；乙方有意了解个人终身寿险及年金险的规划方案；根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本合同另有约定，下列词语具有以下含义：

（一）个人终身寿险是指以被保险人的生存或死亡为给付保险金条件，为被保险人提供身故保障或生存金的保险产品。

（二）年金险是指以被保险人的生存为给付保险金条件，为被保险人提供生存年金或养老金的保险产品。

（三）保险规划咨询是指甲方为乙方提供关于个人终身寿险及年金险的规划需求分析、产品信息介绍、方案建议制作及相关疑问解答的专业服务活动。

（四）咨询报告是指甲方根据本合同约定，完成对乙方需求分析和方案建议后出具的报告。

（五）保密信息是指甲乙双方在履行本合同过程中知悉的对方的商业秘密以及乙方的个人信息、财务信息等非公开信息。

第二条咨询范围与内容

（一）甲方接受乙方的委托，为乙方提供个人终身寿险及年金险的规划咨询服务。

（二）甲方在咨询服务过程中，需要向乙方了解其基本情况、财务状况、保障需求、财务目标等信息。乙方应如实、全面、及时地提供相关信息和资料。