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2026基金从业审题答题避坑试题（含答案）

1.某商业银行基金销售网点向投资者推介基金产品时，下列做法符合《证券投资基金销售管理办法》要求的是（）

A.对持有120万元金融资产、年收入15万元的普通投资者老李，将其风险承受能力评定为C3，推介R3级混合型基金，符合要求

B.普通投资者申请转为专业投资者后，销售机构无需重新对其进行风险承受能力评估

C.某R4级股票型基金，风险承受能力C4的投资者主动要求购买，销售机构在确认其知晓风险后，必须拒绝其购买申请

D.专业投资者主动要求转为普通投资者，销售机构应当简化审核流程，同意其申请

参考答案：A

避坑分析：本题核心坑点在于考生对普通投资者与专业投资者转化规则、风险匹配要求的记忆混淆。①选项A中，普通投资者风险承受能力C3的认定标准为：金融资产100万元以上或最近3年年均收入10万元以上，老李符合条件，R3级产品与C3承受能力匹配，做法合规。②选项B的坑点在于，无论普通投资者转为专业投资者，还是专业投资者转为普通投资者，销售机构均需要重新对投资者进行风险承受能力评估，不可省略，因此B错误。③选项C的坑点在于，很多考生误记为“风险等级不匹配必须拒绝”，实际本题中C4级承受能力对应R4级产品本身属于匹配范围，即便出现承受能力低于产品风险等级的情况，只要投资者主动要求购买、销售机构充分告知风险并确认投资者知晓，即可同意购买，并非必须拒